是一种软件，它通过自动化客户关系管理流程帮助公司降低成本并提高销售额。
银行 CRM可以根据银行和其他金融机构的需求进行定制，预计未来几年银行 CRM 市场将稳步增长。
银行 CRM 有助于实现业务任务的自动化，使客户服务代表能够更高效地为世界各地的客户提供服务。
它减少了日常工作所花费的时间，并且事实证明 海外数据 每花费 1 美元就可以产生 8 美元的收益。
银行 CRM 提供集中数据管理、跨部门任务的简化部署、与客户的轻松有效沟通、实时绩效报告、联系人管理、员工管理等。
在今天的博客文章中
我们将探讨银行为什么需要 CRM、它如何使金融业务受益，以及银行 CRM 应包含的顶级功能。
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对于已经高度自动化和监管的银行业来说，CRM 似乎没 于增加品牌的口碑并提升转 有必要。但银行业本质上是一个以客户为中心的行业。与任何以客户为中心的企业一样，客户关系的质量对其持续成功至关重要。
从历史上看，银行一直依赖客户关系经理来建立客户忠诚度和支持。这种方法在当今快节奏的数字世界中行不通。多家金融和银行的出现意味着客户现在对银行的选择比以往任何时候都更加挑剔。
金融科技为终端用户带来了更加个性化、信息丰富和直接的体验。即时交付结果也影响着各行各业的客户行为，尤其是银行业。
银行 CRM 软件可以帮助银行管理客户数据、建立更好的关系并增加收入。以下是 CRM 为银行带来益处的具体方式：
客户保留
以客户为中心的概述
高效流程
更好的渠道整合
改善客户服务
客户保留
CRM 软件可以帮助银行与现有客户和潜在客户建立联系。银行 CRM 软件将数据整合到一个地方，可用于优化和提供个性化结果。银行还可以实时查看各部门的更新。例如，员工可以在客户的个人资料上记录新信用卡的信息，然后相关部门就可以跟进。
通过积极满足客户需求，银行可以有效地建立和留住客户群。
以客户为中心的概述
正如我们上面提到的，银行 CRM 可以维护所有客户数据的整合系统。
从开设新银行账户到申请贷款和存款，银行可以通过一个通用仪表板跟踪客户旅程。
客户关系管理
银行可以细分客户，个性化客户拓展，并提供符合其财务目标和要求的服务。银行 CRM 软件使银行能够建立以客户为中心、基于需求的业务模式。
高效流程
CRM提供统一的数据查看系统。银行员工可以全面了解过去与客户的所有互动。例如，客户致电银行询问个人贷款。员工创建联系人并做记录。当客户走进银行时，处理他们的顾问可以看到第一次通话的记录。这有助于避免数据重复并使信息保持最新。实时更新还有助于有效管理客户流程。
良好的银行 CRM 将帮助跨职能部门顺利运作。
更好的渠道整合
网上银行 CRM 可以帮助银行掌握数字趋势和实践。多渠道沟通就是这样一种数字实践。
所有沟通渠道（电话、短信、电子邮件、网站、社交媒体）都必须整合到一个系统中，以便为客户提供更便捷的服务。许多银行面临的主要挑战是缺乏凝聚力。过时的电话号码、错误的电子邮件地址等会让客户陷入困境。组织内的所有客户互动都应该简单，而不是支离破碎。
EngageBay等银行 CRM 解决方案可以将多个渠道集成到单一平台上并减少客户流失。
改善客户服务
正如我们上面提到的，更好地整合多个渠道可以创造 agb目录 更好的客户服务体验。银行 CRM 有助于实现这一点。毕竟，多渠道沟通是为了增加价值并丰富客户旅程体验。
更好的沟通结果可带来卓越的客户服务。良好的客户服务可带来积极的推荐和忠诚度，进而推动增长和客户获取。
PS：EngageBay 的客户服务中心 提供有关客户的背景信息。因此，银行可以优先处理并有效地解决客户问题。
